ジュニアNISA+つみたてNISA併用の資産運用成績(2023年)

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資産運用
2023.02.01
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我が家では、2017年から子供名義でジュニアNISA、2020年からは妻名義でつみたてNISAを運用しています。

その運用成績を毎月更新していきます。 

2023年NISA運用成績

2023年ジュニアNISA運用成績

2023年の月ごとの運用成績

投資元本評価金額損益金額損益率前年末差額
2023年1月末4,000,000円5,742,734円+1,742,734円+43.57%245,976円
2023年2月末4,000,000円5,834,228円+1,834,228円+45.86%337,470円

2017年〜2022年の運用成績

投資元本評価金額損益金額損益率前年末差額
2017年末800,000円819,194円+19,194円+2.40%+19,194円
2018年末1,600,000円1,413,372円-186,628円-11.66%-205,822円
2019年末2,400,000円2,617,883円+217,883円+9.08%+404,511円
2020年末3,200,000円3,756,194円+556,194円+17.38%+338,311円
2021年末4,000,000円5,769,957円+1,769,957円+44.25%+1,213,763円
2022年末4,000,000円5,496,758円+1,496,758円+37.42%-273,199円

すでに非課税投資枠年間80万円 × 5年間の400万円を投資済みで、2022年以降は投資元本固定

2023年つみたてNISA運用成績

2023年の月ごとの運用成績

投資元本評価金額損益金額損益率前年末差額
2023年1月末1,232,000円1,463,083円+231,083円+18.76%66,427円
2023年2月末1,264,000円1,503,594円+239,594円+18.96%74,938円

非課税投資枠年間40万円を最大限利用するため、毎月32,000円追加し、4月と8月はさらに8,000円追加

2020年〜2022年の運用成績

投資元本評価金額損益金額損益率前年末差額
2020年末400,000円440,016円+40,016円+10.00%+40,016円
2021年末800,000円1,034,826円+234,826円+29.35%+194,817円
2022年末1,200,000円1,364,656円+164,656円+13.72%-70,170円

おすすめ証券会社

SBI証券

つみたてNISAは毎月一定額の積み立てになりますが、非課税投資枠の40万円は12ヶ月では割り切れません。

SBI証券では、ボーナス月の積み立て設定があり、任意の月に上乗せ金額を投資できます。

毎月の積み立てで32,000円、ボーナス月に追加で16,000円積み立てれば年間合計40万円ちょうどの投資が可能となります。

なお、ボーナス月は実際にボーナスが支払われる月ではなく、任意の月で設定可能です。

また、SBI証券の口座開設はポイントサイトを経由しての開設がおすすめです。

以下の「モッピー」経由で開設すると、2023/02/01時点なら11,000円分のポイントがもらえます。

貯まったポイントは1ポイント1円で銀行口座への振り込みや、PayPayや楽天などの他社ポイントに変換できます。

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