我が家では、2017年から子供名義でジュニアNISA、2020年からは妻名義でつみたてNISAを運用しています。
その運用成績を毎月更新していきます。
我が家のような障害者扶養世帯にとっては特に、節税や資産運用は非常に重要です。
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2023.05.29
目次
2023年NISA運用成績
2023年ジュニアNISA運用成績
2023年の月ごとの運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | 前年末差額 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2023年1月末 | 4,000,000円 | 5,742,734円 | +1,742,734円 | +43.57% | +245,976円 |
| 2023年2月末 | 4,000,000円 | 5,834,228円 | +1,834,228円 | +45.86% | +337,470円 |
| 2023年3月末 | 4,000,000円 | 5,871,450円 | +1,871,450円 | +46.79% | +374,692円 |
| 2023年4月末 | 4,000,000円 | 6,028,420円 | +2,028,420円 | +50.71% | +531,662円 |
| 2023年5月末 | 4,000,000円 | 6,357,096円 | +2,357,096円 | +58.93% | +860.338円 |
| 2023年6月末 | 4,000,000円 | 6,809,406円 | +2,809,406円 | +70.24% | +1,312,648円 |
2017年〜2022年の運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | 前年末差額 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2017年末 | 800,000円 | 819,194円 | +19,194円 | +2.40% | +19,194円 |
| 2018年末 | 1,600,000円 | 1,413,372円 | -186,628円 | -11.66% | -205,822円 |
| 2019年末 | 2,400,000円 | 2,617,883円 | +217,883円 | +9.08% | +404,511円 |
| 2020年末 | 3,200,000円 | 3,756,194円 | +556,194円 | +17.38% | +338,311円 |
| 2021年末 | 4,000,000円 | 5,769,957円 | +1,769,957円 | +44.25% | +1,213,763円 |
| 2022年末 | 4,000,000円 | 5,496,758円 | +1,496,758円 | +37.42% | -273,199円 |
すでに非課税投資枠年間80万円 × 5年間の400万円を投資済みで、2022年以降は投資元本固定
2023年つみたてNISA運用成績
2023年の月ごとの運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | 前年末差額 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2023年1月末 | 1,232,000円 | 1,463,083円 | +231,083円 | +18.76% | +66,427円 |
| 2023年2月末 | 1,264,000円 | 1,503,594円 | +239,594円 | +18.96% | +74,938円 |
| 2023年3月末 | 1,296,000円 | 1,537,673円 | +241,673円 | +18.65% | +77,017円 |
| 2023年4月末 | 1,336,000円 | 1,604,830円 | +268,830円 | +20.12% | +104,174円 |
| 2023年5月末 | 1,368,000円 | 1,728,521円 | +360,521円 | +26.35% | +195,865円 |
| 2023年6月末 | 1,400,000円 | 1,887,455円 | +487,455円 | +34.82% | +322,799円 |
非課税投資枠年間40万円を最大限利用するため、毎月32,000円追加し、4月と8月はさらに8,000円追加
2020年〜2022年の運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | 前年末差額 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020年末 | 400,000円 | 440,016円 | +40,016円 | +10.00% | +40,016円 |
| 2021年末 | 800,000円 | 1,034,826円 | +234,826円 | +29.35% | +194,817円 |
| 2022年末 | 1,200,000円 | 1,364,656円 | +164,656円 | +13.72% | -70,170円 |
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ただし、家族カードでの積立はできません。
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我が家は、専業主婦の妻名義のクレジットカードがないため、妻名義のつみたてNISA口座でこのクレカ積立のポイントは獲得できていません・・・
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