【NISA運用成績2024年版】新NISA＋旧つみたてNISA（専業主婦妻名義）＋ジュニアNISA（子供名義）

我が家では、妻や子供の名義でもNISAを利用しており、その運用方針や投資先の投資信託、運用成績を毎月更新していきます。

新NISA（私＋妻名義）
- 2024年から開始
- 元本640万円（10月末時点）
旧つみたてNISA（妻名義）
- 2020年から開始
- 元本160万円
ジュニアNISA（子供名義）
- 2017年から開始
- 元本400万円

妻は専業主婦ですが、以下の方法でNISA枠を利用しています。

【専業主婦の新NISA活用方法】夫婦間贈与＋夫婦合算ポイント投資で資産運用

夫が会社員で妻が専業主婦のご家庭向けに、無職で無収入の専業主婦でも新NISAを活用して資産形成を行う方法について紹介

資産運用の目的と運用方針
1. 第１段階：自分が死んだ場合、妻と障害のある子供が仕事をせずに生活できる状態にする
2. 第２段階：定年後に生活レベルを落とさず、仕事をせずに生活できる状態にする
全NISA総合運用成績（新NISA+旧つみたてNISA+ジュニアNISA）
1. 全NISA総合の月ごとの運用成績
2. 全NISA総合の2017年〜2023年の運用成績
新NISA運用成績（夫婦合算）
1. 新NISAでの投資信託運用先
2. 新NISAの月ごとの運用成績
旧つみたてNISA運用成績
ジュニアNISA運用成績
NISAで運用するためのおすすめの証券会社
1. SBI証券でのクレカ積立＋投信マイレージがおすすめ
2. 証券口座開設、クレジットカード発行はポイントサイト経由で

資産運用の目的と運用方針

第１段階：自分が死んだ場合、妻と障害のある子供が仕事をせずに生活できる状態にする

方針

資産を運用して増やしつつ、足りない分を生命保険で補う。

遺族年金をベースに、生命保険による死亡一時金と死ぬまでに貯めた資産を運用しつつ、取り崩して生活する。

収入と支出

収入
- 遺族年金
- 生命保険による死亡一時金を、今の運用資金と共に運用しつつ一定割合で取り崩す
支出
- 団信による住宅ローンの免除で、支出は大幅減少

達成状況

401kや個人年金、ジュニアNISAの子供の資産もすべて合算し、年5%で運用できると仮定した場合、生活できるレベルの運用資産額を2023年に達成。

第２段階：定年後に生活レベルを落とさず、仕事をせずに生活できる状態にする

方針

死亡しない前提であるため、第１段階とは異なり生命保険は利用できず。

老齢年金をベースに、配当所得で生活する。

税引き後で年間120万円の配当所得を目指し、ジュニアNISAは含めずに運用資産5000万円を目指す。

まずは値上がり益重視で運用して資産を増やし、定年までに高配当株に移行していく。

あわよくば定年前のFIREをめざす。

収入と支出

収入
- 老齢年金
- 配当所得
支出
- 生活レベルを変えない前提

達成状況

運用資産としては7割ほどの達成状況で、配当所得は年数万円程度

全NISA総合運用成績（新NISA+旧つみたてNISA+ジュニアNISA）

全NISA総合の月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率	前年末差額
2024年1月末	8,400,000円	13,025,292円	+4,625,292円	+55.06%	+790,790円
2024年2月末	8,800,000円	14,117,144円	+5,317,144円	+60.42%	+1,482,642円
2024年3月末	9,200,000円	15,092,075円	+5,892,075円	+64.04%	+2,057,573円
2024年4月末	9,600,000円	15,337,161円	+5,737,161円	+59.76%	+1,902,659円
2024年5月末	10,000,000円	16,404,553円	+6,404,553円	+64.04%	+2,570,051円
2024年6月末	10,400,000円	17,709,027円	+7,309,027円	+70.27%	+3,474,525円
2024年7月末	10,800,000円	17,393,467円	+6,593,467円	+61.05%	+2,758,965円
2024年8月末	11,200,000円	17,274,206円	+6,074,206円	+54.23%	+2,239,704円
2024年9月末	11,600,000円	18,260,240円	+6,660,240円	+57.41%	+2,825,738円
2024年10月末	12,000,000円	19,513,885円	+7,513,885円	+62.61%	+3,679,383円

全NISA総合の2017年〜2023年の運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率	前年末差額	備考
2017年末	800,000円	819,194円	+19,194円	+2.40%	+19,194円	ジュニアNISA開始
2018年末	1,600,000円	1,413,372円	-186,628円	-11.66%	-205,822円
2019年末	2,400,000円	2,617,883円	+217,883円	+9.08%	+404,511円
2020年末	3,600,000円	4,196,210円	+596,210円	+16.56%	+378,327円	旧つみたてNISA開始
2021年末	4,800,000円	6,804,783円	+2,004,783円	+41.77%	+1,408,573円
2022年末	5,200,000円	6,861,414円	+1,661,414円	+31.95%	-343,369円
2023年末	5,600,000円	9,434,502円	+3,834,502円	+68.47%	+2,173,088円

新NISA運用成績（夫婦合算）

新NISAでの投資信託運用先

ファンド名	投資元本	概要
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	6,400,000円	日本を含む先進国ならびに新興国の株式に投資し、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行う

自分名義のNISA口座
- 成長投資枠
  - 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
  - 毎月20万円積み立て
- つみたて投資枠
  - 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
  - 毎月10万円積み立て
妻名義のNISA口座
- 成長投資枠
  - 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
  - 年始に240万円分一括投資
- つみたて投資枠
  - 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
  - 毎月10万円積み立て

【専業主婦の新NISA活用方法】夫婦間贈与＋夫婦合算ポイント投資で資産運用

夫が会社員で妻が専業主婦のご家庭向けに、無職で無収入の専業主婦でも新NISAを活用して資産形成を行う方法について紹介

新NISAの月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率	前年末差額
2024年1月末	2,800,000円	2,972,487円	+172,487円	+6.16%	+172,487円
2024年2月末	3,200,000円	3,548,187円	+348,187円	+10.88%	+348,187円
2024年3月末	3,600,000円	4,097,731円	+497,731円	+13.82%	+497,731円
2024年4月末	4,000,000円	4,474,695円	+474,695円	+11.86%	+474,695円
2024年5月末	4,400,000円	5,078,221円	+678,221円	+15.41%	+678,221円
2024年6月末	4,800,000円	5,792,322円	+992,322円	+20.67%	+992,322円
2024年7月末	5,200,000円	5,931,671円	+731,671円	+14.07%	+731,671円
2024年8月末	5,600,000円	6,147,767円	+547,767円	+9.78%	+547,767円
2024年9月末	6,000,000円	6,777,564円	+777,564円	+12.95%	+777,564円
2024年10月末	6,400,000円	7,542,929円	+1,142,929円	+17.85%	+1,142,929円

旧つみたてNISA運用成績

旧つみたてNISAでの投資信託運用先

ファンド名	投資元本	概要
ＳＢＩ－ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（新興国株式））	400,000円	新興国の株式市場の動きを捉えることを目指して、ＦＴＳＥエマージング・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行う
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（先進国株式））	400,000円	先進国の株式に投資を行い、FTSEデベロップド・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）の動きに連動する投資成果をめざして運用を行う
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００）	800,000円	「バンガード・S&P500ETF」を通して、米国の代表的な株価指数であるS&P500指数（円換算ベース）に連動する投資成果をめざす

2023年で旧つみたてNISAの制度は終了したため、2024年以降は放置。

2020年からの4年間、合計160万円分が元本。

2040年〜2043年に非課税期間終了予定。

旧つみたてNISAの月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率	前年末差額
2024年1月末	1,600,000円	2,325,192円	+725,192円	+45.32%	+119,318円
2024年2月末	1,600,000円	2,453,002円	+853,002円	+53.31%	+247,128円
2024年3月末	1,600,000円	2,539,623円	+939,623円	+58.73%	+333,749円
2024年4月末	1,600,000円	2,534,366円	+934,366円	+58.40%	+328,492円
2024年5月末	1,600,000円	2,647,093円	+1,047,093円	+65.44%	+441,219円
2024年6月末	1,600,000円	2,812,690円	+1,212,690円	+75.79%	+606,816円
2024年7月末	1,600,000円	2,690,537円	+1,090,537円	+68.16%	+484,663円
2024年8月末	1,600,000円	2,595,499円	+995,499円	+62.22%	+389,625円
2024年9月末	1,600,000円	2,711,037円	+1,111,037円	+69.44%	+505,163円
2024年10月末	1,600,000円	2,858,857円	+1,258,857円	+78.67%	+652,983円

旧つみたてNISAの2020年〜2023年の運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率	前年末差額
2020年末	400,000円	440,016円	+40,016円	+10.00%	+40,016円
2021年末	800,000円	1,034,826円	+234,826円	+29.35%	+194,817円
2022年末	1,200,000円	1,364,656円	+164,656円	+13.72%	-70,170円
2023年末	1,600,000円	2,205,874円	+605,874円	+37.84%	+441,218円

ジュニアNISA運用成績

ジュニアNISAでの投資信託運用先

ファンド名	投資元本	概要
三井住友ＤＳ－三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド	1,500,000円	主として、TOPIX（東証株価指数）に採用されている銘柄の株式に投資を行い、TOPIX（東証株価指数、配当込み）に連動する投資成果を目指して運用を行う
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	1,500,000円	日本を除く主要先進国の株式に投資することにより、MSCI コクサイインデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざす
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００）	1,000,000円	「バンガード・S&P500ETF」を通して、米国の代表的な株価指数であるS&P500指数（円換算ベース）に連動する投資成果をめざす

まだS&P500やオルカン等が無かった時代の投資信託。

信託報酬が高いので乗り換えたいが、売却するとNISA枠の再利用ができないため、そのまま。

2023年でジュニアNISAの制度は終了したため、2024年以降は放置。

2017年からの5年間、合計400万円分（ジュニアNISA満額）が元本。

成人になる頃には1000万円超えている予定で、その頃まで新NISAの制度が継続していれば、順次新NISAに切り替えていくように子供に勧める。

ジュニアNISAの月ごとの運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率	前年末差額
2024年1月末	4,000,000円	7,727,613円	+3,727,634円	+93.19%	+499,006円
2024年2月末	4,000,000円	8,115,955円	+4,115,955円	+102.90%	+887,327円
2024年3月末	4,000,000円	8,454,721円	+4,455,721円	+111.39%	+1,227,093円
2024年4月末	4,000,000円	8,328,100円	+4,328,100円	+108.20%	+1,099,472円
2024年5月末	4,000,000円	8,679,239円	+4,679,239円	+116.98%	+1,450,611円
2024年6月末	4,000,000円	9,104,015円	+5,104,015円	+127.60%	+1,875,387円
2024年7月末	4,000,000円	8,771,259円	+4,771,259円	+119.28%	+1,542,631円
2024年8月末	4,000,000円	8,530,940円	+4,530,940円	+113.27%	+1,302,312円
2024年9月末	4,000,000円	8,771,639円	+4,771,639円	+119.29%	+1,543,011円
2024年10月末	4,000,000円	9,112,099円	+5,112,099円	+127.80%	+1,883,471円

ジュニアNISAの2017年〜2023年の運用成績

	投資元本	評価金額	損益金額	損益率	前年末差額
2017年末	800,000円	819,194円	+19,194円	+2.40%	+19,194円
2018年末	1,600,000円	1,413,372円	-186,628円	-11.66%	-205,822円
2019年末	2,400,000円	2,617,883円	+217,883円	+9.08%	+404,511円
2020年末	3,200,000円	3,756,194円	+556,194円	+17.38%	+338,311円
2021年末	4,000,000円	5,769,957円	+1,769,957円	+44.25%	+1,213,763円
2022年末	4,000,000円	5,496,758円	+1,496,758円	+37.42%	-273,199円
2023年末	4,000,000円	7,228,628円	+3,228,628円	+80.72%	+1,731,870円