我が家では、2017年から毎年特別児童扶養手当と障害児福祉手当の合計80万円分の障害手当を子供名義のジュニアNISAで運用し、2020年の7月から、つみたてNISAも併用して年間40万円、合計年間120万円を将来子供の介護等で利用できるように運用しています。
その運用成績を毎月更新していきます。
2022年の運用状況
2021年末時点では、ジュニアNISAとつみたてNISAの損益金額を合わせると約200万円のプラスとなっていました。
2022年に入ってからは、新型コロナウイルスの第６波、ロシアのウクライナ侵攻、原油高など悪材料が続き、2021年末との差で見るとマイナスとなっています。
3月末には若干プラスになったものの、4月末でまたマイナスに戻りました。
5月や6月も物価高、金利上昇、景気懸念などどんどん悪材料が出てきてマイナスが続いています。
2022年の半年間で見ると約30万円のマイナスで、累計で見ると約170万円のプラスとなっています。
また、6月でつみたてNISAの投資元本が100万円になりました。
7月は、景気後退懸念が和らいだのか、ただの一時的な反発か、年始時点より-3万円程度まで回復しました。
ジュニアNISAはすでに満額投資しているので追加投資ができませんが、つみたてNISAは毎月積み立てているのでドルコスト平均法のおかげで今年プラスになりました。
8月も途中まで順調に回復し、一時的にジュニアNISAの運用益が+200万円(+50%)を超えましたが、パウエルさんの講演によって最後の１週間で暴落。
まだまだ下がりそうですが、8月末時点では昨年末比でぎりぎりプラスになりました。
その後9月中旬ごろまで再度回復して運用益が今年の最高を更新しましたが、金利上昇を背景に急落しました。
円安＋9月で下落した反動か、10月は回復して再度昨年末比でぎりぎりプラスにもどりました。
12月はまさかの円の利上げがあり、急激な円高の影響もあって大幅下落。
最終的に2022年は前年比約-34万円となりました。
運用成績
ジュニアNISA運用成績
2022年の月ごとの運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | 前年末差額 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022年1月末 | 4,000,000円 | 5,404,788円 | +1,404,788円 | +35.12% | -365,169円 |
| 2022年2月末 | 4,000,000円 | 5,277,776円 | +1,277,776円 | +31.94% | -492,181円 |
| 2022年3月末 | 4,000,000円 | 5,878,657円 | +1,878,657円 | +46.97% | +108,700円 |
| 2022年4月末 | 4,000,000円 | 5,620,593円 | +1,620,593円 | +40.51% | -149,364円 |
| 2022年5月末 | 4,000,000円 | 5,581,080円 | +1,581,080円 | +39.53% | -188,887円 |
| 2022年6月末 | 4,000,000円 | 5,506,130円 | +1,506,130円 | +37.65% | -263,827円 |
| 2022年7月末 | 4,000,000円 | 5,728,976円 | +1,728,976円 | +43.22% | -40,981円 |
| 2022年8月末 | 4,000,000円 | 5,771,042円 | +1,771,042円 | +44.28% | +1,085円 |
| 2022年9月末 | 4,000,000円 | 5,483,075円 | +1,483,075円 | +37.08% | -286,882円 |
| 2022年10月末 | 4,000,000円 | 5,779,474円 | +1,779,474円 | +44.49% | +9,517円 |
| 2022年11月末 | 4,000,000円 | 5,836,400円 | +1,836,400円 | +45.91% | +66,443円 |
| 2022年12月末 | 4,000,000円 | 5,496,758円 | +1,496,758円 | +37.42% | -273,199円 |
2017年〜2021年の運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | 前年末差額 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2017年末 | 800,000円 | 819,194円 | +19,194円 | +2.40% | +19,194円 |
| 2018年末 | 1,600,000円 | 1,413,372円 | -186,628円 | -11.66% | -205,822円 |
| 2019年末 | 2,400,000円 | 2,617,883円 | +217,883円 | +9.08% | +404,511円 |
| 2020年末 | 3,200,000円 | 3,756,194円 | +556,194円 | +17.38% | +338,311円 |
| 2021年末 | 4,000,000円 | 5,769,957円 | +1,769,957円 | +44.25% | +1,213,763円 |
すでに非課税投資枠年間80万円 × 5年間の400万円を投資済みで、2022年以降は投資元本固定
つみたてNISA運用成績
2022年の月ごとの運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | 前年末差額 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022年1月末 | 832,000円 | 1,006,731円 | +174,731円 | +21.00% | -60,095円 |
| 2022年2月末 | 864,000円 | 1,013,213円 | +149,213円 | +17.27% | -85,613円 |
| 2022年3月末 | 896,000円 | 1,169,947円 | +273,947円 | +30.57% | +39,121円 |
| 2022年4月末 | 936,000円 | 1,154,421円 | +218,421円 | +23.34% | -16,405円 |
| 2022年5月末 | 968,000円 | 1,170,969円 | +202,969円 | +20.97% | -31,857円 |
| 2022年6月末 | 1,000,000円 | 1,201,321円 | +201,321円 | +20.13% | -33,505円 |
| 2022年7月末 | 1,032,000円 | 1,276,605円 | +244,605円 | +23.70% | +9,779円 |
| 2022年8月末 | 1,072,000円 | 1,326,079円 | +254,079円 | +23.70% | +19,253円 |
| 2022年9月末 | 1,104,000円 | 1,289,446円 | +185,446円 | +16.80% | -49,380円 |
| 2022年10月末 | 1,136,000円 | 1,380,980円 | +244,980円 | +21.57% | +10,154円 |
| 2022年11月末 | 1,168,000円 | 1,417,403円 | +249,403円 | +21.35% | +14,577円 |
| 2022年12月末 | 1,200,000円 | 1,364,656円 | +164,656円 | +13.72% | -70,170円 |
非課税投資枠年間40万円を最大限利用するため、毎月32,000円追加し、4月と8月はさらに8,000円追加
2020年〜2021年の運用成績
| 投資元本 | 評価金額 | 損益金額 | 損益率 | 前年末差額 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020年末 | 400,000円 | 440,016円 | +40,016円 | +10.00% | +40,016円 |
| 2021年末 | 800,000円 | 1,034,826円 | +234,826円 | +29.35% | +194,817円 |
おすすめ証券会社
つみたてNISAは毎月一定額の積み立てになりますが、非課税投資枠の40万円は12ヶ月では割り切れません。
SBI証券では、ボーナス月の積み立て設定があり、任意の月に上乗せ金額を投資できます。
毎月の積み立てで32,000円、ボーナス月に追加で16,000円積み立てれば年間合計40万円ちょうどの投資が可能となります。
なお、ボーナス月は実際にボーナスが支払われる月ではなく、任意の月で設定可能です。
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